The status of politically exposed person as a high risk client in the field of anti-money laundering and terrorism financing
Keywords:
politically exposed persons (PEPs), FATF, AML, Wolfsberg GroupAbstract
In this paper we analyse the individual positions of international organizations on the issue of different perceptions of risk areas
associated with politically exposed persons (hereinafter “PEP / PEPs”). The paper also includes a short historical excursion into the previous legislation in the field of money laundering and terrorist financing focused on PEPs. In the process of our research, we address the issue of sufficiency and appropriateness of setting up current measures aimed at high-risk clients – PEPs.
References
1. CANESTRI, D.: Politically exposed entities: how to tailor PEP requirements to PEP owned legal entities. In Journal of Money Laundering Control, Vol. 22, No. 2, 2019, pp. 359 – 372. ISSN: 1368-5201.
2. COX, D.: Handbook of Anti-Money Laundering. Padstow UK: WILEY, 2014, p. 752. ISBN: 978-0-470-06574-7.
3. CHAIKIN, D. – SHARMAN, J.: Corruption and Money Laundering: A Symbiotic Relationship. New York: Palgrave Macmillan, 2009, p. 234. ISBN 978-0-230-62245-6.
4. CHOO, K-K, R.: Challenges in dealing with politically exposed persons. In Trends & issues in crime and criminal justice series, № 386, 2010, pp.1 – 6. ISSN 0817-8542.
5. CHOO, K-K, R.: Politically exposed persons (PEPs): risks and mitigation. In Journal of Money Laundering Control. Vol. 11, No. 4, pp. 371 – 387. ISSN: 1368-5201.
6. RAJCOOMAR, R. A.: Guide to Money Laundering Law and Regulation. Bloomington: Xlibris, 2012, p. 296. ISBN-13: 978-1477137505.
7. GREENBERG, T.S. – GRAY, L. – SCHANTZ, D. – GARDNER, C. – LATHAM, M.: Politically Exposed Persons Preventive Measures for the Banking Sector. Washington: The World Bank, p. 103. ISBN: 978-0-8213-8249-3.
8. Dohovor Organizácie Spojených národov proti korupcii.
9. EBA The Risk Factors Guidelines.
10. FATF Guidance: Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22).
11. Finančná spravodajská jednotka Usmernenie k zákonu č. 297/2008Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.
12. Metodické usmernenie Národnej banky Slovenska, útvarov dohľadu nad finančným trhom z 29. apríla 2019 č. 3/2019 k ochrane banky a pobočky zahraničnej banky pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu.
13. Metodického usmernenia Útvaru dohľadu nad finančným trhom Národnej banky Slovenska z 20. novembra 2012 č. 9/2012 k ochrane banky a pobočky zahraničnej banky pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu.
14. Nariadenie vlády Slovenskej republiky č. 397/2005 Z. z., ktorým sa vyhlasujú medzinárodné sankcie zabezpečujúce medzinárodný mier a bezpečnosť.
15. Oznámenie Ministerstva zahraničných vecí Slovenskej republiky publ. pod č. 593/2002 Z. z. o prijatí Medzinárodného dohovoru o potláčaní terorizmu.
16. Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ktorou sa mení nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 648/2012 a zrušuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES a smernica Komisie 2006/70/ES.
17. Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES z 26. októbra 2005o predchádzaní využívania finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, inak nazývaná III. AML smernica. III. AML smernica stratila svoju účinnosť a bola nahradená IV. AML smernicou.
18. Smernica Komisie 2006/70/ESz 1. augusta 2006, ktorou sa ustanovujú vykonávacie opatrenia smernice Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES, pokiaľ ide o vymedzenie pojmu „politicky exponovaná osoba“, a technické kritériá postupov zjednodušenej povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a výnimky na základe finančnej činnosti vykonávanej príležitostne alebo vo veľmi obmedzenom rozsahu. Smernica stratila svoju platnosť a bola nahradená IV. AML smernicou.
19. Spoločná pozícia Rady 2008/586/SZBP z 15. júla 2008, ktorou sa aktualizuje spoločná pozícia 2001/931/SZBP o uplatňovaní špecifických opatrení na boj s terorizmom a ktorou sa zrušuje spoločná pozícia 2007/871/SZBP.
20. Správa Komisie Európskemu Parlamentu a Rade o posúdení nedávnych prípadov údajného prania špinavých peňazí týkajúcich sa úverových inštitúcií EÚ COM/2019/373 final.
21. Správa Komisie Európskemu Parlamentu a Rade o posúdení nedávnych prípadov údajného prania špinavých peňazí týkajúcich sa úverových inštitúcií EÚ COM/2019/373 final.
22. The FATF Recommendations.
23. The Wolfsberg Group: Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs).
24. Zákon č. 289/2016 Z.z. o vykonávaní medzinárodných sankcií a o doplnení zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov.
25. Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
26. Zákon č. 300/2005 Z. z. Trestný zákon.
27. Zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
28. Zákon č. 55/2017 Z. z. o štátnej službe a o zmene a doplnení niektorých zákonov.
